EUA: Uso de bitcóin facilita lavado de dinero en El Salvador

Leonel Ibarra
La implementación de la Ley Bitcóin, que reconoce al criptoactivo como moneda de curso legal en El Salvador, representa un riesgo al esfuerzo para combatir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Esta es parte de lo que señala el informe anual de Estrategia Internacional de Control de Narcóticos, enviado recientemente al Congreso de Estados Unidos por el Departamento de Estado.
"El Salvador logró un progreso limitado en la lucha contra el lavado de dinero durante 2021. La supervisión y el cumplimiento normativo deficientes continúan haciendo que El Salvador sea vulnerable al lavado de dinero. La introducción de la criptomoneda bitcóin como moneda de curso legal solo complicará aún más los esfuerzos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo", detalla este reporte anual.
El informe resalta que la Ley Bitcóin "se aprobó con poco análisis y con tiempo limitado para desarrollar regulaciones de implementación" y, aunque se está desarrollando un marco regulatorio para activos virtuales y proveedores de servicios, "persisten algunos vacíos regulatorios y una implementación deficiente podría aumentar los riesgos de organización criminal transnacional, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo".
Carlos Morales, miembro independiente de la Asociación de Especialistas Certificados Antilavado de Dinero (ACAMS, por sus siglas en inglés) y director ejecutivo de Lexpro, explica que la Ley Bitcóin "está mal enfocada" y urgen leyes que desarrollen todo el entorno de las tecnologías financieras apuntando en especial a los intermediarios financieros proveedores de servicios y activos virtuales, conocidos como "exchanges", conforme a los lineamientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
"Este mercado todavía está tan joven, que el desconocimiento de las personas los hace presa fácil de cualquier cantidad de estafas, suplantación de identidad y los manuales y protocolos que se han dado son solamente recomendaciones para aplicarlo a este entorno del bitcóin", apunta Morales.
Esta no es la primera vez que se advierte que el país puede enfrentar potenciales problemas o sanciones por el uso de las criptomonedas.
Un estudio del Instituto Johns Hopkins ya decía el año pasado que bancos, instituciones financieras, empresas y quizás el Gobierno mismo de El Salvador pueden recibir una señal de alerta de parte del GAFI por el incumplimiento de los estándares.
"La introducción de la criptomoneda bitcóin como moneda de curso legal solo complicará aún más los esfuerzos contra el lavado de dinero".